לימודי סוכן ביטוח אלמנטרי כוללים 495 ש"ל אקדמיות, כשאת הקצב קובע כל סטודנט בעצמו, ובנוסף יש לעבור 6 בחינות מטעם הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר. תנאי נוסף הוא תקופת התמחות בת חצי שנה, שאותה ניתן לבצע במקביל ללימודים לאחר מעבר 4 הבחינות הראשונות מתוך ה-6.
המסלול שמכשיר יועצים פנסיוניים מוסמכים דומה במהותו למסלול הנ"ל, פרט לעובדה שמדובר ב-595 ש"ל אקדמיות – וגם כן יש לצלוח 6 בחינות ולעבור סטאז' של 6 חודשים כשכאמור כבר לאחר מעבר 4 בחינות אפשר להתחיל את ההתמחות.
מה כוללת העבודה של יועץ פנסיוני מוסמך?
יועץ פנסיוני מוסמך (שנקרא גם משווק פנסיוני או סוכן ביטוח פנסיוני) הוא איש מקצוע שחשיבותו רבה מאוד במאה ה-21 – הוא זה שעוזר לנו לבטח את עצמנו לקראת היום שבו לא נוכל לעבוד יותר, ועדיין נצטרך הכנסה קבועה מטבע הדברים.
במציאות שבה תוחלת החיים לא מפסיקה להתארך, וכידוע בגיל מבוגר ההוצאות לא קטנות אלא אפילו גדלות, וכשבמקביל שוק התעסוקה זקוק לפחות ופחות ידיים עובדות ובפרט קשה למצוא עבודה בגיל מבוגר, ביטוח פנסיוני איכותי באמת הוא פשוט חובה שהרי אי אפשר להסתפק בקצבת הזקנה שמספקת המדינה (ומי יודע האם תספק אותה גם בעתיד, מאיזה גיל ומה יהיה גובהה).
יועצים פנסיוניים מוסמכים מסייעים לאדם להבין מהם הצרכים המדויקים שלו, ובהתאם מהי תוכנית הביטוח האופטימלית עבורו – זו שתבטיח את זכויותיו ואת איכות חייו בכל גיל ובכל מצב וזאת מבלי להידרש לתשלום פרמיה גבוהה יתר על המידה בהווה.
ההכשרה המקיפה לה זוכים יועצים פנסיוניים
על-מנת שיוכל להרכיב לכל אדם תוכנית ביטוח שמהווה עבורו רשת ביטחון אמיתית, זקוק יועץ פנסיוני מוסמך לידע רחב היקף, שאותו הוא מקבל במסגרת הלימודים.
בין השאר כולל מסלול הכשרת היועצים הפנסיוניים קורסים בכלכלה, חשבונאות, מימון וסטטיסטיקה, יסודות הביטוח וכן קורס בן 120 שעות אקדמיות שמתמקד בביטוחים פנסיוניים ואשר כולל תכנים לגבי חקיקה רלוונטית, היבטי מיסוי חשובים, ביטוחי חיים, קופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחים ביחס לתאונות אישיות, מצבים סיעודיים, מחלות קשות ועוד.
ועכשיו גם בכרמיאל
גם בצפון הארץ ניתן לעלות על המסלול המוביל להצלחה ולקריירה של יועץ פנסיוני מוסמך וזאת בשלוחה החדשה שהמיקום המדויק שלה הוא רחוב הנחושת 11 כרמיאל – כך שאפשר ללמוד ולהפוך למומחי ביטוח פנסיוני או אלמנטרי תוך פחות משנתיים גם מבלי שתידרשו להגיע למרכז הארץ או לחיפה לשם כך.
