תוכנית עסקית היא המסמך החשוב ביותר שכל בעל עסק או יזם חייב להחזיק.
היא מהווה את מפת הדרכים של העסק, שמגדירה את היעדים, האסטרטגיות, והדרכים להשגת הצלחה עסקית ממשית.
בניגוד לתפישה הרווחת, תוכנית עסקית איננה מיועדת רק לעסקים חדשים; גם עסקים קיימים שמחפשים להתייעל ולהתאים את עצמם לתנאי השוק המשתנים חייבים לשקול בניית תוכנית עסקית מחודשת.
בנייתה של התוכנית העסקית איננה משולה לקפיצה אל המים. עלינו להיערך קודם לכן, והיא דורשת הבנה מעמיקה של העסק, השוק, והיעדים העתידיים. תהליך זה נעשה בשיתוף פעולה הדוק בין היועץ העסקי ובין בעל העסק או היזם. להלן שלבים מרכזיים בתהליך בניית תוכנית עסקית.
הגדרת מטרות ויעדים
השלב הראשון בתהליך הוא הגדרת מטרות ויעדים ברורים ומדידים לעסק.
היועץ העסקי עוזר לבעל העסק להבין מה הם היעדים לטווח קצר ולטווח ארוך, ומהן הדרכים להערכת ההצלחה.
כאן מדובר גם על מטרות פיננסיות, כמו הכנסות ורווחים, וגם על מטרות שיווקיות, כמו נתח שוק ומיצוב המותג.
אחד השלבים הקריטיים בבניית תוכנית עסקית הוא ניתוח שוק ומתחרים. היועץ העסקי מסייע ליזם לנתח את הסביבה העסקית, להבין מי הם המתחרים הישירים והעקיפים, ומהן מגמות השוק.
שלב זה כולל גם זיהוי של קהלי היעד ופילוח השוק, כדי להבין היכן העסק יכול למצוא את ההזדמנויות הטובות ביותר.
בניית אסטרטגיה עסקית
לאחר הבנת השוק והמתחרים, יש לעבור לשלב בניית האסטרטגיה העסקית. כאן עלינו להגדיר את היתרון התחרותי של העסק, את דרכי ההגעה לשוק, את מודל ההכנסות, ואת המהלכים הנדרשים להצלחת העסק.
הכל מוכרח להיות מדיד. האסטרטגיה העסקית תכלול גם את תוכנית השיווק והמכירות, פריסת המוצרים והשירותים, ודרכי ההתמודדות עם סיכונים אותם יש לקחת בחשבון מבעוד מועד.
בניית תוכנית פיננסית
תוכנית פיננסית היא חלק מהותי מהתוכנית העסקית. היא כוללת תחזיות פיננסיות, תוכנית השקעות, תזרים מזומנים, ותחזיות רווח והפסד.
בין אם מדובר בייעוץ עסקי לפתיחת עסק או לעסק קיים, היועצים העסקיים עובדים עם בעלי עסקים רבים על בניית תוכנית פיננסית ריאלית, שתתמוך בהשגת המטרות העסקיות ותספק בסיס להחלטות השקעה.
הגדרת מבנה ארגוני וצוות
מבנה ארגוני ותכנון הצוות הם שלב חשוב בתהליך.
עלינו להגדיר את הצוות הנדרש, את תפקידי המפתח, ואת המבנה הארגוני שיתמוך באסטרטגיה העסקית.
חשוב לבחון מי יהיה אחראי על כל תחום בעסק ואיך לשפר את שיתוף הפעולה בין הצוותים.
הגדרת אבני דרך ומדדי ביצוע
תוכנית עסקית טובה כוללת גם הגדרה של אבני דרך ומדדי ביצוע.
יועצים עסקיים לרוב יסייעו לבעל העסק לקבוע מדדי ביצוע מרכזיים (KPIs) שיעזרו לעקוב אחר ההתקדמות ולוודא שהעסק עומד ביעדים שלו. אחרי הכל, עלינו לדעת אם הצעדים שערכנו אכן משיגים את המטרה.
כמו כן, חשוב להגדיר אבני דרך לזמנים מסוימים, כמו השקה של מוצר חדש או גיוס לקוחות ראשונים.
עוברים על הכול בשנית, ומאשרים את תוכנית הפעולה
השלב האחרון בתהליך הוא סקירה ואישור התוכנית העסקית. לעבור היטב על כל התוכנית, לוודא שהיא מתואמת לצרכי העסק, ובהתאם לצורך, לבצע שינויים נוספים.
זכרו: התוכנית הסופית מהווה מסמך חי ונושם, שיש לעדכן ולבחון אותו באופן שוטף בהתאם לשינויים בשוק וביעדים העסקיים.
ולסיכום, בניית תוכנית עסקית היא תהליך שמצריך חשיבה אסטרטגית, ניתוח מעמיק ושיתוף פעולה בין היועץ העסקי לבעל העסק. התוכנית העסקית מהווה את הבסיס לפעילות העסקית, ותורמת להצלחה ולהתפתחות העסק בטווח הארוך. בין אם מדובר בעסק חדש או בעסק קיים, השקעה בתוכנית עסקית טובה היא השקעה שמחזירה את עצמה.
